Πώς να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό στα Νησιά Καϊμάν

Οι τράπεζες στα νησιά Cayman προσφέρουν μια σειρά λογαριασμών που ταιριάζουν στις ανάγκες σας. Μπορείτε να επικοινωνήσετε με μια τράπεζα Cayman μέσω του Διαδικτύου για να οργανώσετε μια εμπιστευτική διαβούλευση για να συζητήσετε τις ανάγκες σας, είτε θέλετε έναν υπεράκτιο τραπεζικό λογαριασμό, έναν λογαριασμό επενδυτικού ταμείου ή τον ιδιαίτερα διάσημο ιδιωτικό τραπεζικό λογαριασμό, η Cayman banking μπορεί να παρέχει έναν λογαριασμό ιδανικό για τον επιχειρηματικές και ιδιωτικές ανάγκες.

Βήματα

Μέρος ένας από 2: Κατανοήστε τις Γενικές Πληροφορίες και τις Απαιτήσεις

1. 
   
   ένας Κατανοήστε τους φορολογικούς νόμους στη χώρα σας. Γνωρίστε τις ποινές και τους όρους φυλάκισης για την αποφυγή τοπικών φορολογικών υποχρεώσεων μέσω της χρήσης υπεράκτιων τραπεζών. Εάν φορολογείτε το παγκόσμιο εισόδημα, είναι παράνομο να μην αναφέρετε τα έσοδα που αποκτήθηκαν σε έναν υπεράκτιο τραπεζικό / επενδυτικό λογαριασμό, παρόλο που ενδέχεται να μην υπάρχει πρόσθετος φόρος από αυτήν τη χώρα.
   • Εάν η πρόθεσή σας να δημιουργήσετε έναν υπεράκτιο λογαριασμό στα Νησιά Καϊμάν είναι να παρακάμψετε τους φορολογικούς νόμους, δεν μπορείτε να το κάνετε νόμιμα. Εάν έχετε παγιδευτεί στην επιβολή φορολογικών νόμων καταθέτοντας χρήματα σε υπεράκτιο λογαριασμό, ενδέχεται να αντιμετωπίσετε ποικίλες αστικές και ποινικές κυρώσεις, όπως απώλεια χρημάτων και πιθανή φυλάκιση.
2. 
   
   2 Κατανοήστε τις διαφορές μεταξύ ενός υπεράκτιου λογαριασμού και ενός επενδυτικού λογαριασμού. Η κατοχή τραπεζικού λογαριασμού και επενδυτικού λογαριασμού είναι δύο διαφορετικά πράγματα, το καθένα έχει διαφορετικές φορολογικές επιπτώσεις.
   • Οι υπεράκτιοι τραπεζικοί λογαριασμοί διαχειρίζονται οι τράπεζες και προσφέρουν παραδοσιακές υπηρεσίες που σχετίζονται με την κατοχή ενός τραπεζικού λογαριασμού: δαπάνες, λήψη και μεταφορά χρημάτων, καθώς και απόκτηση ορισμένων μορφών ενδιαφέροντος. Εάν θέλετε απλώς να κρατήσετε χρήματα σε έναν υπεράκτιο λογαριασμό, ένας τραπεζικός λογαριασμός είναι πιθανώς ο τρόπος σας.
   • Οι λογαριασμοί υπεράκτιων επενδύσεων διαχειρίζονται επενδυτές και μπορούν να κρατήσουν χρήματα σε διαφορετικά νομίσματα, καθώς και μετοχές, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια. Παρέχουν μεγαλύτερη ευελιξία από τους τραπεζικούς λογαριασμούς, αλλά μπορεί να συνοδεύονται από υψηλότερες χρεώσεις. Αν θέλετε να διατηρήσετε περιουσιακά στοιχεία εκτός από μετρητά στο εξωτερικό, ένας επενδυτικός λογαριασμός μπορεί να είναι το καλύτερο στοίχημά σας.
3. 
   
   3 Συνειδητοποιήστε ότι δεν χρειάζεται να πάτε στα Νησιά Καϊμάν για να ανοίξετε τον λογαριασμό. Μπορείτε να ανοίξετε λογαριασμούς μέσω ταχυδρομείου, αποκλείοντας την ανάγκη να επισκεφθείτε το Cayman για να ανοίξετε λογαριασμό. Επιπλέον, ορισμένες υπηρεσίες όπως διαδικτυακές τραπεζικές συναλλαγές, διατήρηση αλληλογραφίας, πιστωτικές κάρτες και οι επενδυτικές επιλογές μπορούν να ρυθμιστούν σε αυτούς τους λογαριασμούς.
4. 
   
   4 Βρείτε μια τράπεζα Νήσων Καϊμάν με ανταγωνιστικές τιμές. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Διαδίκτυο ή να γράψετε στην τοπική βρετανική πρεσβεία για μια λίστα με τις τράπεζες Cayman Islands. Χρησιμοποιήστε όρους αναζήτησης όπως «Cayman Private Bank Account» εάν θέλετε να καταθέσετε περισσότερα από 300.000 $ ή «Cayman bank account», «Cayman banking», «Cayman bank» για τράπεζες των Νήσων Cayman που δέχονται λιγότερα για άνοιγμα λογαριασμών. Οι ιδιωτικές τράπεζες της Cayman αφορούν περισσότερο τις επενδύσεις και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου από τις κανονικές τραπεζικές.
   • Ρωτήστε κάθε τράπεζα με την οποία μιλάτε τι είδους χρεώσεις σχετίζονται με τη δημιουργία τραπεζικού λογαριασμού. Χρησιμοποιήστε αυτές τις χρεώσεις για να αγοράσετε ανταγωνιστικές τιμές. Αυτά τα τέλη ενδέχεται να μην είναι ασήμαντα. Μπορεί να κοστίσει κάπου στην περιοχή από 500 έως 1.000 $ για τη δημιουργία ενός υπεράκτιου λογαριασμού.
5. 
   
   5 Ρωτήστε τις τράπεζες εάν χρειάζονται σφραγίδα «αποστάτες». Μια σφραγίδα απόστολων είναι ένα ειδικό είδος πιστοποίησης που ίσως χρειαστεί να παρέχετε ως μέρος μιας διεθνούς συνθήκης. Εάν απαιτείται να δείξετε μια σφραγίδα απόστολων, θα πρέπει να επισκεφθείτε το κυβερνητικό σας γραφείο για να αποκτήσετε μια κρατική ή εθνική έκδοση αυτής της σφραγίδας πριν συνεχίσετε τη διαδικασία υποβολής αιτήσεων.
6. 
   
   6 Ζητήστε μια λίστα απαιτήσεων που απαιτούνται για τη δημιουργία λογαριασμού. Συνήθως, ισχύουν απαιτήσεις για την αποφυγή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απάτης ή άλλων νομικών ή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τη διεθνή μεταφορά χρημάτων. Αυτές οι απαιτήσεις μπορεί να περιλαμβάνουν:
   • Οικονομικές καταστάσεις από την τρέχουσα τράπεζά σας για να αποδείξετε μια ικανοποιητική σχέση.
   • Μισθολογική απόκριση από την τρέχουσα εργασία.
   • Απόδειξη ταυτότητας.
   • Αντίγραφο του δικού σας διαβατήριο . (Μπορεί να διαφέρει από την απόδειξη ταυτότητας.)
   • Αποδεικτικό κατοικίας.
   • Περιγραφή των αναμενόμενων χρήσεων των χρημάτων.
7. 
   
   7 Λάβετε υπόψη ότι ορισμένοι, όχι όλοι, υπεράκτιοι τραπεζικοί λογαριασμοί ενδέχεται να απαιτούν πολύ λιγότερες αποδείξεις και πολύ λιγότερες πληροφορίες. Υπάρχουν τράπεζες που δεν κάνουν ερωτήσεις ή απαιτούν πολλά έγγραφα για έναν λόγο: πολλοί άνθρωποι επιλέγουν να τα χρησιμοποιούν με συνέπεια. Εάν η πρόθεσή σας να δημιουργήσετε τραπεζικό λογαριασμό στα Νησιά Καϊμάν είναι να παραμείνετε καθαροί και νόμιμοι, ίσως σας ενδιαφέρει να αποφύγετε αυτά τα ιδρύματα ....
8. 
   
   8 Προετοιμαστείτε για άλλες απαιτήσεις που έχουν συσταθεί από τραπεζικά ιδρύματα που ενεργούν ως μέτρα ασφαλείας. Λόγω της αυξημένης δημοσιότητας και του ελέγχου με την πάροδο των ετών, οι υπεράκτιες τράπεζες αρχίζουν να κάνουν περισσότερες ερωτήσεις και να δουν περισσότερες αποδείξεις. Για τα ακόλουθα ενδεχόμενα, να είστε έτοιμοι να παρέχετε πρόσθετες πληροφορίες:
   • Ίσως χρειαστεί να παρέχετε συμβόλαια πωλήσεων εάν τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από συναλλαγή ακινήτων ή σημαντική επιχειρηματική επιχείρηση.
   • Ίσως χρειαστεί να δώσετε επιστολή από την ασφαλιστική σας εταιρεία εάν τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από ασφαλιστήριο συμβόλαιο.
   • Πολλοί πρέπει να δώσετε επιστολή από έναν εκτελεστή του κτήματος εάν τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από κληρονομιά.
   Διαφήμιση

Μέρος 2 από 2: Χρησιμοποιήστε τον υπεράκτιο τραπεζικό λογαριασμό σας

1. 
   
   ένας Επιλέξτε το νόμισμα στο οποίο θέλετε να κρατηθούν τα χρήματά σας, εάν είναι δυνατόν. Ένα πλεονέκτημα να έχετε έναν υπεράκτιο τραπεζικό λογαριασμό είναι να μπορείτε να επιλέξετε σε ποιο νόμισμα διατηρούνται τα χρήματά σας. Αυτό, ωστόσο, έχει τα κύρια πλεονεκτήματα και μειονεκτήματά του.
   • Το πλεονέκτημα της κράτησης των χρημάτων σας σε ξένο νόμισμα είναι η δυνατότητα αντιστάθμισης έναντι της απόσβεσης ή ενός ασταθούς νομίσματος. Εάν το νόμισμά σας είναι ασταθές και / ή χάνει σταθερά αξία, αυτό το προνόμιο μπορεί να είναι ένα σημαντικό πλεονέκτημα.
   • Το μειονέκτημα της διατήρησης των χρημάτων σας σε ξένο νόμισμα είναι ότι ενδέχεται να υπόκεινται σε νόμους περί ξένου φόρου και θα αντιμετωπίσετε τέλη για την ανταλλαγή νομισμάτων.
2. 
   
   2 Μάθετε πώς μπορείτε να καταθέσετε χρήματα στο λογαριασμό σας. Οι περισσότεροι σύγχρονοι υπεράκτιοι τραπεζικοί λογαριασμοί επηρεάζουν τις μεταφορές μέσω ηλεκτρονικού εμβάσματος. Πολλές υπεράκτιες τράπεζες δεν δέχονται ξένες επιταγές και η μεταφορά χρημάτων μπορεί να είναι πρακτική και / ή επικίνδυνη.
   • Αγοράστε για ανταγωνιστικές τιμές, καθώς οι τράπεζες θα χρεώνουν συνήθως ένα τραπεζικό έμβασμα όταν καταθέτετε χρήματα. Εάν μπορείτε να βρείτε μια τράπεζα που δεν χρεώνει τέλη τραπεζικού εμβάσματος, μπορείτε να σκεφτείτε να κάνετε τραπεζικές συναλλαγές με αυτό το ίδρυμα.
3. 
   
   3 Μάθετε πώς μπορείτε να κάνετε ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό σας. Παρόλο που οι περισσότερες τράπεζες θα εκδώσουν χρεωστική κάρτα που σχετίζεται με τον λογαριασμό σας, ενδέχεται να χρειαστεί να πληρώσετε τέλη για την ανάληψη χρημάτων από τον τραπεζικό σας λογαριασμό.
   • Οι υπεράκτιες τράπεζες γενικά δεν εκδίδουν επιταγές για αναλήψεις, για λόγους απορρήτου. Επιπλέον, οι επιταγές που πραγματοποιούνται σε αλλοδαπούς λογαριασμούς συχνά δεν γίνονται δεκτές από άλλα τραπεζικά ιδρύματα.
   • Για αυτόν τον λόγο, εξετάστε το ενδεχόμενο να κρατήσετε χρήματα σε δύο λογαριασμούς: έναν υπεράκτιο λογαριασμό και έναν εγχώριο λογαριασμό. Θα μπορείτε να μεταφέρετε χρήματα από τον υπεράκτιο λογαριασμό στον εγχώριο λογαριασμό, όπου δεν θα χρειαστεί να αντιμετωπίσετε άγνωστες παρενοχλήσεις.
   Διαφήμιση

Q&A κοινότητας

Αναζήτηση Προσθήκη νέας ερώτησης

• Ερώτηση Μπορώ να κρατήσω κοσμήματα στο λογαριασμό μου; Για να διατηρήσετε τα αντικείμενα εκεί, ζητήστε από την τράπεζα ένα ντουλάπι που μπορείτε να νοικιάσετε ετησίως δωρεάν ή μια χρέωση σύμφωνα με τους κανόνες της τράπεζας.
• Ερώτηση Πώς μπορώ να αποκτήσω λογαριασμό ταμιευτηρίου που έχει καλό ενδιαφέρον; Έχω διαπιστώσει ότι οι Credit Unions τείνουν να έχουν καλύτερα επιτόκια για λογαριασμούς ταμιευτηρίου.
• Ερώτηση Πώς μπορώ να ανοίξω έναν τρεχούμενο λογαριασμό στα νησιά Cayman για μια εταιρεία Cayman Incorporated; Θα χρειαστείτε τα ακόλουθα: Πλήρης γραφική εργασία ενσωμάτωσης. τραπεζικές αναφορές από τρέχουσα τράπεζα · μια επιστολή που δίνει μια επισκόπηση της επιχείρησης και το λόγο για την ανάγκη του λογαριασμού, Άρθρα και μνημόνιο σύνδεσης, επικυρωμένα από συμβολαιογράφο · Μητρώο μελών, αξιωματικών και διευθυντών, πιστοποιημένο από την καταστατική έδρα ή συμβολαιογράφο · τα πρακτικά της πρώτης συνεδρίασης των διευθυντών, πιστοποιημένα επίσης από την έδρα · και την ταυτότητα κάθε τελικού πραγματικού δικαιούχου, διευθυντή και υπογράφοντος (αυτό πρέπει να υποστηρίζεται από επικυρωμένο αντίγραφο των διαβατηρίων τους και απόδειξη της κατοικίας).
• Ερώτηση Μπορώ να έχω μια λίστα υπεράκτιων τραπεζών που δεν ζητούν πάρα πολλές πληροφορίες και έχουν χαμηλό τέλος ανοίγματος λογαριασμού ή καμία; Χρησιμοποιήστε το Grand Exchange, απλώς φροντίστε να είστε στον κόσμο μόνο για μέλη.
• Ερώτηση Ποια είναι τα τυπικά επιτόκια για λογαριασμούς ταμιευτηρίου στα Νησιά Καϊμάν; Τα επιτόκια θα μπορούσαν να ποικίλλουν καθημερινά, αν και τα χρονοδιαγράμματα μπορούν να ληφθούν από πολλές μεγάλες τράπεζες. Το ελάχιστο επιτόκιο, ωστόσο, θα πρέπει να είναι περίπου 0,010.

Αναπάντητες ερωτήσεις

• Μπορώ να ανοίξω έναν προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό στα Νησιά Κέιμαν από τον Λίβανο, για να αποσυρθώ από αυτόν και να επιστρέψω σε έναν λογαριασμό μεσίτη στις ΗΠΑ; Απάντηση
• Μπορεί μια καναδική εταιρεία να ανοίξει τραπεζικό λογαριασμό στα νησιά Cayman; Απάντηση
• Πώς μπορώ να ανοίξω έναν εξωτερικό λογαριασμό ΗΠΑ από την Κίνα; Απάντηση
• Καλύτερη τράπεζα στα Νησιά Καϊμάν για κατάθεση χρημάτων χωρίς πάρα πολλές ερωτήσεις; Απάντηση

Κάντε μια ερώτηση αριστερά 200 χαρακτήρες Συμπεριλάβετε τη διεύθυνση email σας για να λάβετε ένα μήνυμα όταν απαντηθεί αυτή η ερώτηση. υποβάλλουν
Διαφήμιση

βίντεο . Χρησιμοποιώντας αυτήν την υπηρεσία, ορισμένες πληροφορίες ενδέχεται να κοινοποιηθούν στο YouTube.

Συμβουλές

• Για να βρείτε ένα Cayman Islands Bank χρησιμοποιήστε το Διαδίκτυο ή μπορείτε να γράψετε στην τοπική βρετανική πρεσβεία σας για τη λίστα τραπεζών Cayman.
• Βεβαιωθείτε ότι η τράπεζα που έχετε επιλέξει διαθέτει διαδικτυακές τραπεζικές εγκαταστάσεις.
• Οι υπεύθυνοι λογαριασμού μπορούν να διοριστούν μιλώντας Αγγλικά, Γαλλικά, Ισπανικά, Γερμανικά, Ιταλικά, Ρωσικά και Αραβικά και η υπηρεσία μπορεί να προσαρμοστεί στις ανάγκες σας

Διαφήμιση

Προειδοποιήσεις

• Περιμένετε να ερωτηθείτε από πού προέρχονται τα χρήματά σας.

Διαφήμιση